همه چیز درباره سرمایه گذاری در بورس؛ مزایا، معایب و روش ها

سرمایه گذاری در بورس به چه معنی است؟

در هر یک از کشورهای دنیا بازاری به نام بازار بورس وجود دارد که در آن سهام شرکت‌ها، اوراق بهادار، واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری، کالاها و غیره توسط ناشران آنها با قیمت‌های مختلف عرضه و خرید و فروش می‌شود. سرمایه‌گذاران خرد، بزرگ و حتی شرکت‌های دیگر نیز با معامله این دارایی‌ها از نوسان قیمت آنها برای کسب درآمد و سود استفاده می‌کنند. به دارایی‌های قابل معامله در بورس، اصطلاحا ابزارهای مالی نیز گفته می‌شود.

بنابراین، سرمایه گذاری در بورس به معنی اختصاص بودجه به خرید برخی از ابزارهای مالی این بازار به طرق مختلف است. ناشران دارایی‌های مالی نیز از بازار بورس به‌عنوان یک راه کار مهم در جهت جذب سرمایه بهره می‌برند. سرمایه‌ای که از آن قاعدتا باید به‌منظور پیش‌برد اهداف شرکت و برنامه‌های توسعه‌ای استفاده شود. نتیجه آن نیز رشد قیمت سهام یا ابزار مالی آن شرکت و در نتیجه سود سرمایه‌گذاران است.

مزایای سرمایه گذاری در بورس چیست؟

اما چرا سرمایه گذاری در بورس روش مناسبی برای محافظت از سرمایه و کسب درآمد است؟ در ادامه به این سوال پاسخ می‌دهیم.

امنیت بالای سرمایه گذاری در بورس

بورس، بازاری سازمان‌یافته است که ناشران ابزارهای مالی برای فعالیت در آن باید استانداردهای مشخص تعیین‌شده از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار را برآورده کنند. این نظارت و قوانین حاکم بر آن، ریسک‌های سرمایه گذاری در بورس در مقایسه با برخی بازارهای مالی دیگر نظیر ارز دیجیتال و نیز موسسات مالی و اعتباری را به حداقل می‌رساند.

همچنین، امنیت سرمایه شما در بازار بورس در مقایسه با خرید طلای فیزیکی نیز بیشتر است. ابزارهایی مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یا صندوق‌های ETF ارز دیجیتال بر بستر بازار بورس، امروزه به روشی امن و ساده برای کسب سود از نوسانات قیمت این دارایی‌های پرنوسان در دنیای سرمایه‌گذاری امروز تبدیل شده‌اند.

نوسان مناسب دارایی های بازار بورس

مزیت مهم دیگر سرمایه گذاری در بورس، نوسان خوب و نسبتا بالای این بازار است که احتمال کسب سود را برای سرمایه‌گذار افزایش می‌دهد. به همین دلیل، این روش در مقایسه با روش‌های سنتی‌تر مانند سرمایه‌گذاری در سپرده‌های بانکی، پتانسیل بازدهی بیشتری دارد. این مزیت، همچنین بازار بورس را به بستری عالی برای معامله گران کوتاه‌مدت تبدیل می‌کند.

تنوع دارایی های بازار بورس

تنوع دارایی‌ها، مزیت مهم دیگر سرمایه گذاری در بورس است. مزیتی که کمک قابل توجهی به افراد در جهت مدیریت ریسک و رسیدن به اهداف مالی مورد انتظارش در پایان مدت سرمایه‌گذاری می‌کند. سهام شرکت‌ها، یعنی مهم‌ترین دارایی‌های قابل معامله در بورس، خود با معیارهای مختلفی به دسته‌های مختلف تقسیم می‌شوند. مهم‌ترین این معیارها ریسک‌پذیری است. از این نظر، شرکت‌های کم‌ریسک‌تر و معتبرتر در بازار اصلی بورس و شرکت‌های نوپاتر و کوچک‌تر و در عین حال با ریسک و پتانسیل درآمد بیشتر در بازار فرابورس قرار می‌گیرند.

اوراق بهادار شرکتی و دولتی با درجات متنوع ریسک، سود و یا حتی درآمد ثابت، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با ترکیب‌های مختلفی از دارایی‌ها، صندوق‌های ETF و حتی کالاهای قابل معامله در بورس، امکان تنظیم سبد سرمایه‌گذاری به شیوه‌های مختلف را به سرمایه‌گذار می‌دهند.

محافظت از سرمایه در برابر تورم

سرمایه گذاری در بورس اساسا یکی از روش‌های محافظت از سرمایه در برابر تورم و کاهش ارزش پول رایج کشورهاست. البته، شرط تحقق این هدف، انتخاب دارایی‌های مناسب با ریسک پایین و با رشد بیشتر نسبت به رشد نرخ تورم، چینش درست سبد سرمایه‌گذاری و حتی زمان‌بندی صحیح است. به‌ویژه اگر رشد تورم به‌صورت کنترل‌شده و همراه با رشد اقتصادی باشد، ورود به بازار بورس احتمالا تصمیم مناسبی خواهد بود.

به‌طورکلی سهام شرکت‌های فعال در صنایع همسو با تورم، شرکت‌های برتر با سود تضمینی یا درآمد ثابت، اوراق بدهی، و اوراق قرضه دولتی از مهم‌ترین ابزارها جهت سرمایه‌گذاری در بازار بورس در شرایط تورمی هستند.

ریسک های سرمایه گذاری در بورس چیست؟

به‌عنوان سرمایه‌گذار یا معامله‌گر بازار بورس لازم است با ریسک‌ها و معایب آن نیز آشنا باشید. مهم‌ترین آنها را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:

·       ریسک ذاتی ناشی از عملکرد ضعیف ناشران دارایی‌های مالی و کاهش قیمت آنها

·       خطر نوسان منفی و پیش‌بینی‌نشده قیمت دارایی‌ها به دلایل اقتصادی، سیاسی و ژئوپولتیکی و ضرر سرمایه‌گذار

·       تاثیرگذاری منفی افزایش نرخ تورم، افزایش نرخ بهره و تصمیمات دولت بر بسیاری از دارایی‌های قابل معامله در بورس

·       نیازمند تسلط بر اصول تحلیل بنیادی و حتی تکنیکال به‌منظور سرمایه‌گذاری مستقیم و مستقل در بورس

·       محدودیت زمانی ساعات فعالیت بازار و برداشت سودها

روش های سرمایه گذاری در بورس چیست؟

برای ورود با بازار بورس و فعالیت در آن، اساسا دو روش زیر را پیش روی خود دارید.

سرمایه گذاری مستقیم در بازار بورس

منظور از سرمایه گذاری در بورس به‌صورت مستقیم یا مستقل، خرید و فروش بی‌واسطه در این بازار است. برای این منظور البته همچنان باید از طریق یکی از کارگزاری‌های رسمی و تاییدشده توسط سازمان بورس، کد بورسی دریافت کنید. مراحل آن نیز شامل موارد زیر است:

·       ثبت نام در سامانه سجام

·       دریافت کد پیگیری ۱۰ رقمی سجام

·       مراجعه به یک کارگزاری رسمی با کد پیگیری سجام و مدارک هویتی

·       احراز هویت از سوی کارگزاری و دریافت کد بورسی

پس از آن نیز به‌صورت آنلاین، حضوری یا تلفنی می‌توانید مستقیما اقدام به سرمایه گذاری در بورس و خرید و فروش دارایی‌های مورد نظر خود کنید. این روش برای افراد حرفه‌ای و مسلط به تحلیل فاندامنتال و تکنیکال مناسب است.

سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار بورس

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس به معنی ورود به این بازار از طریق شرکت‌های واسطه است. آنها عمدتا تحت عناوینی مدیریت دارایی، سبدگردان و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشغول به فعالیت هستند. این شرکت‌ها سرمایه شما را دریافت کرده و بر اساس معیارهای مختلف آن را در دارایی‌های مختلف بازار توزیع و در طول مدت سرمایه‌گذاری، مدیریت می‌کنند. مهم‌ترین این معیارها عبارتند از:

·       بودجه اولیه

·       مدت‌زمان سرمایه‌گذاری

·       ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار

·       انتظارات سرمایه‌گذار مانند درآمد ثابت و سود

شرکت‌ها واسطه سرمایه‌گذاری در بورس در ازای خدمات خود هزینه‌هایی نیز از مشتریان‌شان دریافت می‌کنند. روش دریافت این هزینه از شرکتی به شرکت دیگر متفاوت است. برخی آن را به‌صورت کسری از سود یا درآمد و برخی دیگر به‌صورت ثابت دریافت می‌کنند. فعالیت غیرمستقیم در بورس برای افراد غیرحرفه‌ای مناسب است که زمان و دانش کافی برای فعالیت در این بازار را ندارند. از سوی دیگر، ریسک آن نیز کمتر خواهد بود. هرچند، بسیاری از شرکت‌ها تحقق سود را تضمین نمی‌کنند.

سخن آخر؛ اهمیت مشاوره سرمایه گذاری در بورس

چه به‌صورت مستقیم و چه غیرمستقیم قصد سرمایه گذاری در بورس را دارید، دریافت مشاوره از شرکت‌های حرفه‌ای و دارای مجوز فعالیت در این زمینه می‌تواند سودمند باشد. کارگزاری‌های معتبر و شناخته‌شده معمولا این خدمات را به کاربران و مشتریان خود ارائه می‌دهند. آخرین وضعیت بازار و شاخص‌های آن، تحلیل‌های مربوط به اقتصاد کلان، پیش‌بینی کارشناسان، دارایی‌های مناسب و محاسبات مربوط به نسبت سود و زیان، مواردی هستند که در طول خدمات مشاوره بورس بررسی می‌شوند.